Panamá como centro financiero internacional, cuenta con una compleja red de servicios bancarios integrado por casi 150 Bancos que prestan distintas clases de servicios.
En cuanto a la organización básica encontramos que los Bancos dividen sus servicios en: Banca Personal, Comercial y Privada.
En materia de apertura de cuentas bancarias tenemos que las mismas se sub-clasifican en: Cuentas Corriente, de Ahorro, Depósitos a Plazo Fijo.
Como requisitos mínimos los Bancos están solicitando los siguientes documentos para poder abrir una Cuenta Bancaria, los cuales son a saber:
- Pacto Social y Enmiendas inscritos en el Registro Público
- Acta de Junta Directiva firmada por secretario y presidente autorizando la apertura de la cuenta, indicando los nombres de los firmantes de la cuenta y la manera como firmarán los cheques
- Dos copias de cédula y segunda identificación de dignatarios y firmantes (licencia de conducir o carné de Seguro Social)
- Carta de referencias bancarias o comerciales de la sociedad
- Personas extranjeras deben presentar dos (2) cartas de referencias bancarias actualizadas y pasaporte
- Buenas referencias de crédito
- Realizar el Deposito Mínimo de US$ 1,000.00.
Debido al aumento de solicitudes y a las medidas de seguridad que han implementado un número importante de bancos, en su gran mayoría están exigiendo que si el solicitante es un extranjero se le facilita su apertura, si está tramitando su residencia en Panamá. Es usual que los Bancos soliciten una Carta de Referencia de los abogados que estén tramitando la residencia del extranjero.
Los Bancos permiten que Usted a través de una Sociedad o una Fundación panameña pueda solicitar la apertura de una cuenta fuera de su país de origen o de residencia.
¿Cómo podemos asistirlo?
Bufete Illueca | Abogados en Panama, mantiene relaciones profesionales con importantes bancos en Panamá lo cual nos permite conforme a sus necesidades a fin de guiarlo en la apertura de sus cuentas bancarias, dándole el asesoramiento correspondiente en materia fiscal.
Es importante indicarle que la relación y responsabilidad que se genera con los contratos de cuentas bancarias es entre Usted y el Banco.
Para contactar nuestros servicios tenga la amabilidad de contactar a nuestro personal del Departamento Mercantil
